Lösungen für Leasing- und Factoring

Ihre Risikomanagement- und Controllingsoftware: Als Nutzer entscheiden Sie selbständig, welche Zahlen und Daten aus Ihrem Unternehmen betrachtet, analysiert und auf Knopfdruck in Berichten reportet werden. Die Software unterstützt Sie sowohl beim Controlling Ihres Gesamtunternehmens als auch bei der Analyse, Überwachung und Planung auf Kunden- und Kontenebene. Als individuelle Lösung passen wir die Software bis ins Detail auf Ihr Unternehmen an. Alle Daten aus unterschiedlichen Systemen (Operative Software, Finanzbuchhaltung, etc.) fließen in risklytics zusammen.


Software

Risklytics wurde speziell auf die Anforderungen von Leasing & Factoring-Unternehmen maßgeschneidert

entwickelt und ist als Webanwendung mit nahezu jedem Computersystem kompatibel. Die Nutzer finden sich und ihre Branche in der Software direkt wieder. Über die wesentlichen Komponenten eines Controlling-Systems hinaus bietet risklytics spezielle Module wie Limit- und Risikofrühwarnsystem, Planung von Krisenszenarien - (Inverser) Stresstest, Risikotragfähigkeitsrechnung, Automatische Berichterstellung, IKS, Substanzwertverlauf (nur bei Leasing),

Kapitalbedarfsplanung, Meldewesen, Aggregation von Risikodaten und Plausibilitätsprüfungen.

Limit- und Frühwarnsystem

Über unser Limitsystem und die Einzel-Plausibilitätsprüfung hinaus, kann das Trendänderungsmodul auch aus “plausiblen” Werten negative Entwicklungen erkennen. Durch den Vergleich des kurzfristigen Entwicklungstrends eines Wertes mit seinem langfristigen Trend, kann z.B. das Ende des Umsatzwachstums frühzeitig erkannt werden. risklytics überwacht die Trendänderung aller Daten. Soll- ist Abgleiche mit Ihren geplanten Werten werden überwacht und bei Verletzung an Sie gemeldet. Alle Parameter und Veränderungen werden auf Knopfdruck in Live-Controllingberichten zusammengefasst. Auch spezielle Risikoberichte können tagesaktuell erzeugt werden.

Risikotragfähigkeit

Mit risklytics ist eine tagesaktuelle Risikotragfähigkeitsrechnung Ihres Unternehmens - sowohl mit Live-Daten Ihrer operativen Software als auch mit tagesaktuellen Daten aus Ihrer Finanzbuchhaltung - jederzeit direkt verfügbar. Die Methoden und Verfahren zur Beurteilung der Risikotragfähigkeit können Sie frei wählen. Mittels einer digitalen Risikotragfähigkeitsrechnung wird dann sichergestellt, dass Ihre wesentlichen Risiken durch die einzelnen Risikodeckungsmassen laufend abgedeckt sind. Gemeinsam mit Ihnen implementieren wir diesen Prozess zur Sicherstellung der Risikotragfähigkeit.




Controlling-Cockpit

In unserem Management-Cockpit haben Sie die Möglichkeit, sich Ihr individuelles und auf Ihr Unternehmen abgestimmtes Kennzahlensystem (Dashboard), mit den für Sie relevanten Zahlen / KPI, auch graphisch anzeigen zu lassen und diese mit Limits zu versehen. Verlässt ein Wert den von Ihnen definierten Grenzbereich, erfolgt nicht nur ein optischer Warnhinweis, sondern Sie werden zusätzlich per E-Mail über die aufgetretene Limitverletzung informiert.

Substanzwertverlauf (Leasing)

Die Software risklytics berechnet Ihnen monatlich den Substanzwert Ihres Unternehmens nach der Nettomethode und orientiert sich hierbei an dem standardisierten Schema des Bundesverbandes Deutscher Leasing-Unternehmen (BDL). Durch die Planung zukünftiger Ertragspotenziale gewinnen Sie an Effizienz und Sicherheit.

(Inverse) Stresstests

Simulation von (Krisen-)Szenarien: Mit risklytics können Sie unterschiedlichste Szenarien regelmäßig sowie ggf. anlassbezogen umfassend simulieren. Angenommene Risikokonzentrationen und Diversifikationseffekte innerhalb und zwischen den einzelnen Risikoarten sowie außergewöhnliche, aber plausibel mögliche Ereignisse können abgebildet werden. Die Ergebnisse der Stresstests werden dann bei der Beurteilung der Risikotragfähigkeit berücksichtigt.



Internes Kontrollsystem

Definition regelmäßiger Aufgaben mit Erinnerungsfunktion und Dokumentation der Erfüllung: Einem Benutzer kann eine Interne Kontrolle mit einem frei definierbaren Kontrollintervall zugeordnet werden. Die Nutzer müssen dann alle ihnen zugeordneten Kontrollen in entsprechenden Zeitabständen durchführen und die Durchführung in risklytics melden. Liegt die letzte durchgeführte Kontrolle länger zurück als das Intervall, so greift eine zuvor individuell definierte Eskalationskette und informiert die Verantwortlichen.

Risikoinventur

Ein Risiko kann in risklytics als eine Sammlung aller wichtigen Eckdaten des betreffenden Risikos beschrieben werden, also eine textuelle Beschreibung und Minderungsstrategie mit Eintrittswahrscheinlichkeiten und Auswirkungshöhen. Zu jedem Risiko kann eine Brutto-Auswirkungshöhe und Eintrittswahrscheinlichkeit (vor Gegenmaßnahmen) sowie eine Netto-Auswirkungshöhe (nach erfolgten Gegenmaßnahmen) erfasst werden. Jedes Einzelrisiko kann als “wesentlich” klassifiziert und einer Risiko-Kategorie zugeordnet werden. 

KWG / MaRisk

Bei Bedarf bieten wir Ihnen zusätzlich eine durchgängige persönliche Beratung bei Einrichtung und dauerhaftem Betrieb des Risikomanagementsystems risklytics. Die Entwicklung der Software erfolgt unter der ständigen Nebenbedingung des Proportionalitätsprinzips, womit die Funktionen unserer Software so ausgestaltet sind, dass sie sich auf Größe, Komplexität und Risikogehalt der Geschäfte von Leasing- und Factoringunternehmen beziehen.




Schnelle Einrichtung

Im Rahmen von drei Workshops mit einem Zeitabstand von jeweils 2-3 Wochen wird risklytics auf Servern in Ihrem Unternehmen installiert und anschließend auf die individuellen Anforderungen Ihres Geschäftsmodells abgestimmt.

Kompatibel

Unser Produkt verspricht mit beliebig vorhandenen digitalen und analogen Unternehmensstrukturen kompatibel zu sein. Auch für Unternehmen mit inhomogenen IT-Systemen und solche, die bislang nur wenige Prozesse digital abbilden, bieten wir Schnittstellen die ein digitales Risikocontrolling ermöglichen.

Live-Informationen

Risklytics bietet maximal aktuelle Daten und Zahlen Ihres Unternehmens mit wertvollen Live-Informationen. Alle Informationen werden in Ihrem individuellen Controlling-Cockpit optimal aufbereitet und per Knopdruck in fertigen Berichten dargestellt.