Lösungen für Leasing- und Factoring

Ihre Risiko- und Controllingsoftware: Als individuelle Lösung passen wir risklytics konkret auf Ihr Unternehmen an. Der Nutzer entscheidet selbständig, welche Zahlen und Daten aus dem Unternehmen betrachtet, analysiert und in Berichten reportet werden.

In der Software risklytics fließen alle Daten aus unterschiedlichen Systemen (Operative Software / Finanzbuchhaltung) zusammen.

 

Schnelle Einrichtung: Im Rahmen von drei Workshops mit einem Zeitabstand von jeweils 2-3 Wochen wird risklytics auf Servern in Ihrem Unternehmen installiert und anschließend auf die individuellen Anforderungen Ihres Geschäftsmodells abgestimmt.

Software

Risklytics wurde speziell auf die Anforderungen von Leasing & Factoring-Unternehmen maßgeschneidert

entwickelt und ist als Webanwendung mit nahezu jedem Computersystem kompatibel. Die Nutzer finden sich und ihre Branche in der Software direkt wieder. Über die wesentlichen Komponenten eines Controlling-Systems hinaus bietet risklytics spezielle Module wie Limit- und Risikofrühwarnsystem, Risikotragfähigkeitsrechnung, Automat. Berichterstellung, Substanzwertverlauf,

Kapitalbedarfsplanung, Internes Kontrollsystem, (Inverse) Stresstests, Aggregation von Risikodaten und Plausibilitätsprüfungen.

Limit- und Frühwarnsystem

Über unser Limitsystem und die Einzel-Plausibilitätsprüfung hinaus, kann das Trendänderungsmodul auch aus “plausiblen” Werten negative Entwicklungen erkennen. Durch den Vergleich des kurzfristigen Entwicklungstrends eines Wertes mit seinem langfristigen Trend, kann z.B. das Ende des Umsatzwachstums frühzeitig erkannt werden. risklytics überwacht die Trendänderung aller Daten und stellt auf Mausklick die X größten Änderungen dar. Soll- ist Abgleiche mit Ihren geplanten Werten werden überwacht und bei Verletzung an Sie gemeldet.

Risikotragfähigkeit

Mit risklytics ist eine tagesaktuelle Risikotragfähigkeitsrechnung Ihres Unternehmens - sowohl mit aktuellen Daten Ihrer operativen Software als auch mit den Live-Daten aus Ihrer Finanzbuchhaltung - jederzeit direkt verfügbar. Die Methoden und Verfahren zur Beurteilung der Risikotragfähigkeit können Sie frei wählen. Mittels einer digitalen Risikotragfähigkeitsrechnung wird dann sichergestellt, dass die wesentlichen Risiken des Instituts durch Ihre einzelnen Risikodeckungsmassen laufend abgedeckt sind. Gemeinsam mit Ihnen implementieren wir diesen Prozess zur Sicherstellung der Risikotragfähigkeit.




KWG / MaRisk

Zusätzlich bieten wir Ihnen eine durchgängige persönliche Beratung bei Einrichtung und dauerhaftem Betrieb des Risikomanagementsystems risklytics. Die Entwicklung der Software erfolgt unter der ständigen Nebenbedingung des Proportionalitätsprinzips, womit die Funktionen unserer Software so ausgestaltet sind, dass sie sich auf Größe, Komplexität und Risikogehalt der Geschäfte von Leasing- und Factoringunternehmen beziehen.

Substanzwertverlauf

Die Software risklytics berechnet Ihnen monatlich den Substanzwert Ihres Unternehmens nach der Nettomethode und orientiert sich hierbei an dem standardisierten Schema des Bundesverbandes Deutscher Leasing-Unternehmen (BDL). Durch die Planung zukünftiger Ertragspotenziale gewinnen Sie an Effizienz und Sicherheit.

Controlling-Cockpit

In unserem Management-Cockpit haben Sie die Möglichkeit, sich Ihr individuelles und auf Ihr Unternehmen abgestimmtes Kennzahlensystem (Dashboard), mit den für Sie relevanten Zahlen / KPI, auch graphisch anzeigen zu lassen und diese mit Limits zu versehen. Verlässt ein Wert den von Ihnen definierten Grenzbereich, erfolgt nicht nur ein optischer Warnhinweis, sondern Sie werden zusätzlich per E-Mail über die aufgetretene Limitverletzung informiert.


Internes Kontrollsystem

Definition regelmäßiger Aufgaben mit Erinnerungsfunktion und Dokumentation der Erfüllung: Einem Benutzer kann eine Interne Kontrolle mit einem frei definierbaren Kontrollintervall zugeordnet werden. Die Nutzer müssen dann alle ihnen zugeordneten Kontrollen in entsprechenden Zeitabständen durchführen und die Durchführung in risklytics melden. Liegt die letzte durchgeführte Kontrolle länger zurück als das Intervall, so greift eine zuvor individuell definierte Eskalationskette und informiert die Verantwortlichen.

Risikoinventur

Ein Risiko kann in risklytics als eine Sammlung aller wichtigen Eckdaten des betreffenden Risikos beschrieben werden, also eine textuelle Beschreibung und Minderungsstrategie mit Eintrittswahrscheinlichkeiten und Auswirkungshöhen. Zu jedem Risiko kann eine Brutto-Auswirkungshöhe und Eintrittswahrscheinlichkeit (vor Gegenmaßnahmen) sowie eine Netto-Auswirkungshöhe (nach erfolgten Gegenmaßnahmen) erfasst werden. Jedes Einzelrisiko kann als “wesentlich” klassifiziert und einer Risiko-Kategorie zugeordnet werden.

 

(Inverse) Stresstests

Mit unserer Software können Sie regelmäßig, sowie ggf. anlassbezogen, angemessene Stresstests für die wesentlichen Risiken durchführen. Angenommene Risikokonzentrationen und Diversifikationseffekte innerhalb und zwischen den einzelnen Risikoarten sowie außergewöhnliche, aber plausibel mögliche Ereignisse können abgebildet werden. Die Ergebnisse der Stresstests werden dann bei der Beurteilung der Risikotragfähigkeit berücksichtigt.




Effizientes Controlling

Risklytics bietet maximal aktuelle Daten und Zahlen des Unternehmens mit wertvollen Live-Informationen. Sie erhalten einen direkten Blick auf die für Sie relevanten Zahlen und Daten des Unternehmens. Alle Informationen werden in Ihrem individuellen Controlling-Cockpit optimal aufbereitet um sind nun mit wenigen Blicken zu kontrollieren.

Kompatibel

Unser Produkt verspricht mit beliebig vorhandenen digitalen und analogen Unternehmensstrukturen kompatibel zu sein. Insbesondere für Unternehmen mit inhomogenen IT-Systemen, und auch für Firmen, die bislang nur wenige Prozesse digital abbilden, bieten wir Schnittstellen die ein digitales Risikocontrolling möglich machen.

Prozess-Effizienz

Das zentrale Element einer modernen Unternehmensführung sind digitalisierte Management-Systeme. Unsere Systemlösung aus dem Bereich GRC und MRC unterstützt Sie bei allen Entscheidungen und reduziert den Aufwand zahlreicher Prozesse. Unser System überwacht, analysiert und aggregiert Ihre Daten in Echtzeit.