Lösungen für Leasing- und Factoring

Ihre Risikomanagement- und Controllingsoftware: Als Nutzer entscheiden Sie selbständig, welche Zahlen und Daten aus Ihrem Unternehmen betrachtet, analysiert und auf Knopfdruck in Berichten reportet werden. Die Software unterstützt Sie sowohl beim Controlling Ihres Gesamtunternehmens als auch bei der Analyse, Überwachung und Planung auf Kunden- und Kontenebene. Als individuelle Lösung passen wir die Software bis ins Detail auf Ihr Unternehmen an. Alle Daten aus unterschiedlichen Systemen (Operative Software, Finanzbuchhaltung, etc.) fließen in risklytics zusammen.

Software

risklytics wurde speziell auf die Anforderungen von Leasing & Factoring-Unternehmen maßgeschneidert

entwickelt und ist als Webanwendung mit nahezu jedem Computersystem kompatibel. Die Nutzer finden sich und ihre Branche in der Software direkt wieder. Über die wesentlichen Komponenten eines Controlling-Systems hinaus bietet risklytics spezielle Module wie Limit- und Risikofrühwarnsystem, Planung von Krisenszenarien - (Inverser) Stresstest, Risikotragfähigkeitsrechnung, Automatische Berichterstellung, IKS, Substanzwertverlauf (nur bei Leasing),

Kapitalbedarfsplanung, Meldewesen, Aggregation von Risikodaten und Plausibilitätsprüfungen.

Limit- und Frühwarnsystem

Über das Limitsystem hinaus, kann ein zusätzliches Trendänderungsmodul auch aus “plausiblen” Werten negative Entwicklungen erkennen. Neben der Überwachung der aktuellen Ist-Messwerte extrapoliert die Software die bislang gegebenen Daten in die Zukunft und prognostiziert zukünftige Entwicklungen. Über mathematische Verfahren kann z.B. der Zeitpunkt der Verletzung eines Limits prognostiziert werden und auf Veränderungen dieses Zeitpunktes reagiert werden. risklytics identifiziert somit aus Millionen von Daten genau die Zahl(en), auf die der Anwender aktuell ein Augenmerk legen sollte. Alle Parameter und Veränderungen werden auf Knopfdruck in Live-Controllingberichten zusammengefasst. 

 

Risikotragfähigkeit

Mit risklytics ist eine tagesaktuelle Risikotragfähigkeitsrechnung Ihres Unternehmens - sowohl mit Live-Daten Ihrer operativen Software als auch mit tagesaktuellen Daten aus Ihrer Finanzbuchhaltung - jederzeit direkt verfügbar. Die Methoden und Verfahren zur Beurteilung der Risikotragfähigkeit können Sie frei wählen. Mittels einer digitalen Risikotragfähigkeitsrechnung wird dann sichergestellt, dass Ihre wesentlichen Risiken durch die einzelnen Risikodeckungsmassen laufend abgedeckt sind. Gemeinsam mit Ihnen optimieren wir diesen Prozess zur Sicherstellung der Risikotragfähigkeit.



Controlling-Cockpit

In unserem Management-Cockpit haben Sie die Möglichkeit, sich Ihr individuelles und auf Ihr Unternehmen abgestimmtes Kennzahlensystem (Dashboard), mit den für Sie relevanten Zahlen / KPI`s, auch graphisch anzeigen zu lassen und diese mit Limits zu versehen. Verlässt ein Wert den von Ihnen definierten Grenzbereich, erfolgt nicht nur ein optischer Warnhinweis, sondern Sie werden zusätzlich per E-Mail über die aufgetretene Limitverletzung informiert.

Substanzwertverlauf (Leasing)

Die Software risklytics berechnet Ihnen sehr flexibel den Substanzwert Ihres Unternehmens nach den individuellen Herausforderungen und orientiert sich hierbei an dem standardisierten Schema des Bundesverbandes Deutscher Leasing-Unternehmen (BDL). Durch die Planung zukünftiger Ertragspotenziale gewinnen Sie an Effizienz und Sicherheit. Sie erhalten aktuelle und realistische Planszenarien mit hohem Informationsgehalt und Ergebnisberichte mit einem Klick.

(Inverse) Stresstests

Simulation von (Krisen-)Szenarien: Mit risklytics können Sie unterschiedlichste Szenarien regelmäßig sowie ggf. anlassbezogen umfassend simulieren. Angenommene Risikokonzentrationen und Diversifikationseffekte innerhalb und zwischen den einzelnen Risikoarten sowie außergewöhnliche, aber plausibel mögliche Ereignisse können abgebildet werden. Die Ergebnisse der Stresstests werden dann bei der Beurteilung der Risikotragfähigkeit berücksichtigt und in Berichten reportet.


Internes Kontrollsystem

Definition regelmäßiger Aufgaben mit Erinnerungsfunktion und Dokumentation der Erfüllung: Einem Benutzer kann eine Interne Kontrolle mit einem frei definierbaren Kontrollintervall zugeordnet werden. Die Nutzer müssen dann alle ihnen zugeordneten Kontrollen in entsprechenden Zeitabständen durchführen und die Durchführung in risklytics melden. Liegt die letzte durchgeführte Kontrolle länger zurück als das Intervall, so greift eine zuvor individuell definierte Eskalationskette und informiert die Verantwortlichen.

Risikoinventur

Die Bestandsaufnahme Ihrer Risikopositionen erfolgt über die Risikoinventur. Durch die Bestimmung aller möglichen Risiken und die Überprüfung ihrer Wesentlichkeit, Eintrittswahrscheinlichkeiten und Auswirkungshöhen erhalten Sie ein Gesamtrisikoprofil. Der Nutzer kann somit überprüfen, welche Risiken die Vermögens-, Ertrags- oder Liquiditätslage wesentlich beeinträchtigen könnten. Eine Risikolandkarte und ein fertiger Bericht visualisieren die Ergebnisse.

KWG / MaRisk / BAIT

Bei Bedarf bieten wir Ihnen zusätzlich eine durchgängige persönliche Beratung, nicht nur bei der Einrichtung, sondern auch beim dauerhaften Betrieb des Risikomanagementsystems risklytics. Die Entwicklung der Software erfolgt unter der ständigen Nebenbedingung des Proportionalitätsprinzips, womit der Funktionsumfang unserer Software so ausgestaltet wird, dass er sich auf Größe, Komplexität und Risikogehalt der Geschäfte speziell in Ihrem Leasing- oder  Factoringunternehmen bezieht.



Schnelle Einrichtung

Im Rahmen von drei Workshops mit einem Zeitabstand von jeweils 2-3 Wochen wird risklytics auf Servern in Ihrem Unternehmen installiert und anschließend auf die individuellen Anforderungen Ihres Geschäftsmodells abgestimmt.

Kompatibel

Unser Produkt verspricht mit beliebig vorhandenen digitalen und analogen Unternehmensstrukturen kompatibel zu sein. Auch für Unternehmen mit inhomogenen IT-Systemen und solche, die bislang nur wenige Prozesse digital abbilden, bieten wir Schnittstellen die ein digitales Risikocontrolling ermöglichen.

Live-Informationen

Risklytics bietet maximal aktuelle Daten und Zahlen Ihres Unternehmens mit wertvollen Live-Informationen. Alle Informationen werden in Ihrem individuellen Controlling-Cockpit optimal aufbereitet und per Knopfdruck in fertigen Berichten dargestellt.